Операции с валютой еще в советские времена сулили солидные барыши, но вместе с тем были сопряжены с риском попасть за решетку. Сегодня помимо «кидал»-одиночек в Украине как грибы после дождя вырастают нелегальные пункты обмена валют, с которыми, мягко говоря, лучше не связываться, сообщает информационно-аналитический портал Inpress.ua.

Независимая ассоциация банков Украины (НАБУ) обеспокоена функционированием в Украине многочисленных нелегальных пунктов обмена валют и обращает внимание на те серьезные угрозы, которые несет их противоправная деятельность. Об этом говорится в письме НАБУ в адрес Национального банка Украины (НБУ), сообщает День.kiev.ua.

«Деятельность нелегальных пунктов обмена валюты... делает невозможным эффективный контроль над оборотом иностранной валюты на территории Украины, — подчеркивают в НАБУ. — Кроме того, деятельность нелегальных пунктов обмена валюты может приводить к ненадлежащему использованию персональной информации клиентов обменных пунктов. Из-за этого в Украине в последнее время распространяются мошеннические схемы использования копий чужих паспортов для получения кредитов и открытия предприятий на подставные лица».

Еще одним важным негативным аспектом деятельности нелегальных пунктов обмена является недополучение государственным бюджетом поступлений от операций по купле-продаже иностранной валюты.

Хуже всего то, что незаконные пункты обмена валют не обеспечены необходимыми системами безопасности, охраны, видеонаблюдения, инкассации. В связи с этим существуют значительные риски для безопасности, здоровья и жизни кассиров этих пунктов и их клиентов. Это побуждает грабителей выбирать именно такие пункты в качестве объектов для ограбления. Например, осенью прошлого года злоумышленники, в надежде на легкую наживу, напали на пункт обмена валют в Харькове. В итоге пострадали владелец «обменника» и двое иностранцев.

Кроме того, НАБУ акцентирует внимание на неравных конкурентных условиях открытия и функционирования валютно-обменных пунктов небанковских учреждений по сравнению с пунктами обмена валют банковских учреждений. Так, банки вкладывают значительные средства в создание безопасных условий в своих кассах, где клиенты могут осуществлять банковские операции, в том числе и обмен валют, согласно строгим требованиям регулятора. Небанковские же «обменники» откровенно снимают с себя ответственность за жизнь и здоровье своих клиентов, а о безопасности в незаконном пункте обмена валют речь не идет вообще.

Банкиры предлагают для детенизации рынка обмена наличной валюты обнародовать на сайте Нацбанка информацию о тех обменных пунктах, которые работают легально. Этой информацией смогут воспользоваться как рядовые потребители, так и работники милиции для прекращения деятельности незаконных «обменников».

В связи с этим НАБУ также считает целесообразным разрешить осуществлять операции по купле-продаже иностранной валюты только в отделениях и кассах банков. Или, по меньшей мере, распространить на пункты обмена валют небанковских учреждений те нормативные требования к системе безопасности и инкассации, которые применяются к пунктам обмена валют при банковских учреждениях. При этом регулятор должен установить эффективный контроль над выполнением таких требований.

«Реализация данных инициатив приведет к усилению контроля НБУ за оборотом иностранной валюты на территории Украины, увеличению количества валютно-обменных операций именно через банки Украины и, соответственно, к последующей детенизации рынка валютно-обменных операций и уменьшению валютизации экономики», — убеждены в НАБУ.

Как уже сообщал Inpress.ua, 13 ноября 2013 года в дежурную часть Московского райотдела Харькова поступило сообщение о том, что по улице Академика Павлова на парковке возле супермаркета «Таргет» происходит драка. Прибывшая милиция установила, что это грабили обменник.

Мошенники в Украине становятся все изобретательнее и наглее. Используя поддельные документы и знание психологии, они с легкостью обманывают доверчивых граждан. Напомним, в столице задержали мошенника, который представлялся руководителем Национального банка.

Напомним, в Украине все чаще покупателям фальшивых документов приходится отвечать перед судом – банки завалили суды исками на тех, кто взял кредит по поддельной справке и перестал платить.

Кроме того, паспортные данные, оседающие в обменниках, могут запросто всплыть в интернете, где их могут купить мошенники и воспользоваться ими для приобретения невозвратного кредита.

Подробнее о торговле паспортными данными в Украине читайте в статье Петра Лазарева «Паспорт на продажу, или Как торгуют персональными данными»